Décrypter l’approche du Spray and Pray dans l’investissement en crypto

Une méthode d'investissement qui repose sur la chance

L'idée derrière le « Spray and Pray » est qu'en investissant dans un grand nombre de cryptomonnaies, les personnes utilisant cette méthode, parfois sans s'en rendre compte, espèrent que certaines d'entre elles peuvent connaître des hausses de prix substantielles, ce qui pourrait potentiellement compenser les pertes subies par les moins performantes. Il s'agit essentiellement d'une approche qui repose sur la chance plutôt que sur une stratégie préétablie et des recherches approfondies.

L'investissement en cryptomonnaies est par nature risqué car il s'agit d'un marché encore récent, peu régulé et exposé à une forte volatilité. Investir dans les cryptomonnaies, sans discernement et de manière aléatoire, en s'en remettant uniquement à la chance, rajoute une couche supplémentaire et non négligeable de risque.

Les raisons de l'inefficacité du « Spray and Pray »

Cette méthode d'investissement découle de plusieurs facteurs et si elle peut s'avérer fructueuse en temps de marché haussier (entendez par-là Bull Run), elle n'est généralement pas recommandée par les investisseurs expérimentés et endurcis du marché des cryptomonnaies. Voici quelques raisons :

1) Manque de formation et d'information :

L'absence de formation, de recherches et d'analyses couplée au manque de compréhension du fonctionnement des marchés, de ses conditions et de ses risques sont tous autant de facteurs qui exposent l'investisseur à des pertes importantes. Ne pas prendre le temps de se former et de s'informer revient à prendre des paris à l'aveugle sur un grand nombre de cryptomonnaies. Nous le verrons plus tard, mais bien que de grands rendements soient possibles, il est fort probable que ces derniers ne soient pas réalisés en raison d'un manque de gestion de ses émotions.

C'est pourquoi, il est recommandé de se former et de s'informer avant de prendre des décisions d'investissements, que ce soit dans les cryptos ou d'autres marchés financiers.

2) Problèmes de diversification :

La diversification est un principe d'investissement prudent qui est un bon moyen de gérer et de réduire son risque. Cependant, effectuer un grand nombre d'investissements au hasard n'assure pas nécessairement une diversification efficace. La diversification suit l'adage « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » ce qui signifie qu'il est important de diversifier ses investissements entre différentes cryptomonnaies, en tenant compte de leurs caractéristiques uniques, de leur potentiel de croissance et de leur position sur le marché.

La diversification de votre portefeuille crypto ne se fera pas sans la mise en place d'une bonne stratégie d'allocation. Pour plus d'informations à ce sujet, lisez notre article : Comprendre l'importance de l'allocation d'actifs dans un portefeuille diversifié'?.

3) Prise de décision basée sur les émotions :

Investir son argent fait directement appel à nos émotions. Cela est encore plus vrai avec la méthode « Spray and Pray » qui est souvent associée à des prises de décision émotionnelles, étant donné qu'il peut être difficile de rester discipliné et fidèle à un investissement spécifique lorsque l'on n'a pas effectué les recherches et les analyses nécessaires. De plus, la tendance à effectuer des investissements sans fondement solide peut être motivée par des impulsions émotionnelles telles que la peur de passer à côté de la dernière « pépite » et de manquer une opportunité ou l'excitation de suivre les dernières tendances du marché, souvent véhiculés sur les réseaux sociaux.

Une bonne gestion de ses émotions ainsi que la mise en place d'une stratégie claire et cohérente permettent de s'éloigner de l'approche « Spray and Pray » qui conduit généralement à des pertes en raison d'achat ou de vente précipitées effectués sous influence. Nous pourrions rajouter qu'il est également recommandé d'« ignorer le bruit » des médias et réseaux sociaux et d'adopter une approche d'investissement à long terme dans laquelle des rendements solides peuvent se faire, plutôt que de chercher à profiter des fluctuations à court terme du marché.

1. Concernant la gestion des émotions en matières de trading et d'investissements, nous vous recommandons de lire notre article sur : Les biais psychologiques - maîtriser votre esprit pour maximiser vos profits
2.  

1.  
2. 4) Coûts de transaction élevés :
3.  

Fréquemment oublié lors de la prise de décision d'investissement, l'exécution d'un grand nombre de transactions peut entraîner des frais élevés, en particulier sur des plateformes d'échange centralisées ou des protocoles peu scalables. Ces coûts peuvent nuire au rendement si les investissements sont répartis entre de nombreuses cryptomonnaies, ce qui est le cas avec l'approche « Spray and Pray ». Sans en avoir conscience, ces coûts liés aux transactions peuvent s'accumuler très rapidement.

Pour éviter de payer des frais de transactions excessifs à cause du « Spray and Pray », il est recommandé d'être plus sélectifs dans le choix de ses investissements, de mettre en place une stratégie travaillée pour éviter d'accroître le nombre de cryptomonnaies et de frais de transactions qui y sont associés.

Conclusion

L'un des premiers conseils donnés lorsqu'il s'agit d'investissement est de « ne pas investir plus que ce que l'on peut se permettre de perdre ». Or, personne n'aime perdre de l'argent, même si nous n'en avons pas besoin immédiatement. Éviter la stratégie du 'Spray and Pray' constitue indéniablement un bon point de départ pour cesser de perdre de l'argent.

En conclusion, investir demande :

1) D'apprendre à se connaître. Cela passe par évaluer sa tolérance au risque, se fixer des objectifs réalistes et d'être au fait de ses moyens financiers.

2) De se former dans différents domaines tels que le fonctionnement des marchés financiers, les principes d'investissement, la gestion des émotions et, plus largement, la psychologie financière.

3) De s'informer en effectuant des recherches approfondies sur les actifs dans lesquels on souhaite investir, de procéder à des analyses fondamentales et/ou techniques, de se tenir informé des dernières actualités liées à ses investissements, d'être au courant des dernières tendances du marché, et ainsi de suite.

Combiner ces différentes étapes permettra d'établir des stratégies solides et rentables mais qui vous aideront aussi à travailler sur votre discipline et votre patience.

Découvrez également notre article recommandé, qui a été lu par d'autres lecteurs intéressés par ce sujet : Investir intelligemment : maîtrisez l'art de DYOR en 5 étapes faciles